21人团伙成立12个空壳公司 用POS机套现逾5亿元

现场起获的POS机及笔记本电脑等作案工具。警方供图

　　本报讯 (记者甘浩)昨日，北京警方公布了今年以来最大的一起利用POS机套现的案件，21名团伙成员利用12个空壳公司，骗取到银行POS机后，向他人提供信用卡套现服务，赚取手续费。警方介绍，胡某等团伙成员全为80后，初步统计涉案金额超过5亿。

　　一年半套现逾5亿元

　　警方介绍，去年12月，警方获知胡某等人涉嫌利用POS机提供套现服务的线索，组成专案组调查。

　　经过前期侦查，警方发现该团伙在京控制有多家空壳公司，并利用这些公司非法获得大量银行POS机，对外提供套现服务。

　　今年1月13日，警方出动60余人，将涉案的21名团伙成员全部控制。正在使用的11台POS机，笔记本电脑、点钞机等作案工具，也一并查扣。

　　据犯罪嫌疑人胡某等人供述，他们利用空壳公司的证照，向多家银行申领了POS机，并通过网络发布提供套现服务的广告。

　　经审查，该团伙自2009年3月到2010年8月期间，利用虚构交易等方式，为信用卡持卡人提供套现服务，涉案金额逾5亿元。

　　套现服务赚取返点佣金

　　警方在审查中发现，胡某等人均为80后，成员都是朋友间介绍入伙。

　　“收取返点佣金是他们的生存之道。”警方介绍，胡某等人通过POS机虚构交易等手段，帮助他人套取银行资金，按照一定比列收取手续费非法牟利。一般收取0.8%-1.5%手续费，而他们向银行申请的POS机交易手续费，一般为零或很低。

　　据介绍，很多信用卡取现金都有限额，如按正常渠道取现，持卡人要被收取较高的手续费和利息。而且，还有不法分子利用信用卡套现实施诈骗，或者以卡养卡进行非法融资。

　　警方建议加强POS机监管

　　经侦总队办公室副主任佟德宽表示，提供非法套现服务涉及非法经营罪，目前21名团伙成员均被刑拘。此案也揭开了北京警方“天网———2011”打击银行卡犯罪的专项行动。

　　佟德宽介绍，嫌疑人使用的POS机，都是通过向银行申请获得。虽然银行有查验公司证照、现场勘验、定期回访检查等审核和监管手段，但犯罪嫌疑人仍能通过其中的漏洞，实施信用卡套现。

　　警方将会把各种监管漏洞及补救措施向金融单位进行通报，建议加强审批和监管。