本报讯(记者高健 实习生郑云) 打着网络招聘的幌子,收集求职者个人信息,然后开办信用卡恶意透支,深谙“融资”的田某利用这种手段,不到1年“获利”80多万元。昨天,田某在看守所里对记者说,银行审查不严给了他最大机会。
5月初,某银行北京分行信用卡部人员向西城公安分局报案称,该行信用卡持卡人潘某等共92人大肆透支钱款80余万元,所留联系方式全部为虚假信息。警方深入侦查发现,潘某等92人自去年以来,先后在网上应聘过创富联盟公司,但均未获聘,求职时他们都提供了身份证。据此线索,警方传唤公司法定代表人田某。经审讯,田某承认了用求职者身份开办信用卡,然后恶意透支的犯罪事实。
在看守所里,记者见到了田某,他戴着黑边眼镜,皮肤白皙,显得很斯文。坐稳后,他的左手不停敲击右胳膊。“当时看见***后,心里感觉挺踏实的,不再慌了。”一个深呼吸后,田某打开了话匣子。田某说,他的专业是国际经济与贸易,很了解各种“融资”手段。“去年2月,我成立了创富联盟公司,经营保健品,但需要一笔启动金,又不好意思跟别人借,就瞄上了信用卡透支敛钱的方法。”
田某所谓的“融资”手段就是在网上打招聘广告,吸引人来应聘,骗取个人信息,再办信用卡。田某说,他招聘对象以25到30岁为主,这个年龄段最容易成功申办信用卡,每次四五张共办了92张。为了便于管理,田某还制作了excel表格,把所有信用卡信息汇总,每张卡涉及的名字、卡号、账单日、还款日等都罗列得很清楚。
“我本来想公司进入正轨后,还上这笔钱,但公司效益不好,还不了钱了。”田某被抓后,92名受害人并未从银行信用不良的黑名单中除去,要等到法院宣判后,由公安机关出具证明,受害人才能申请银行删除不良信息。在此期间,受害人买房、买车、申请贷款仍要受到种种限制。
对话嫌疑人
记者:你认为能屡屡得手的主要原因是什么?
田某:银行审核不严是最大原因。银行只需审核单位电话,而单位电话基本上都是我接听的,审核很容易通过。在办卡时所留下的本人电话号码都是我随便写的,银行从来没有核实过。
收入和工作证明都是以我们公司的名义办理,职位一般都填写行政助理,月收入在三千到六千元左右。这样信用卡透支额度约在3000元到16000元之间。