媒体揭电话诈骗幕后黑手 先吓后蒙为惯用伎俩

我是??法院…… （犯罪分子） 简仁山 作

……你涉嫌洗黑钱 （受害人） 简仁山 作

警方缴获的电信诈骗犯罪团伙部分作案工具。 记者 曾强 摄

　　9月29日中午，一架国航包机平稳降落在北京首都国际机场，45名头戴黑色面罩的犯罪嫌疑人依次被警方押下飞机。这是两岸和东盟8国警方“9·28”联手行动摧毁的特大跨国、跨两岸电信诈骗案首批45名犯罪嫌疑人。几个小时后，第二批60名嫌疑人从柬埔寨被押解回福建厦门。

　　公安部统一指挥大陆10省（区、市）公安机关，联手台湾警方，与东盟8国警方联合行动，抓获犯罪嫌疑人828人，破获案件1800余起，涉案金额高达2.2亿元，如此大案历来少有。

　　少则几千，多则千万——这不是玩笑，广东阳江的戴先生就被“法院来电”骗走了1106万元的巨款。上当受骗者不乏高学历、高智商人士。

　　电信诈骗究竟是一种怎样的骗术？电话那头，看不见的那个他（她）是谁？他（她）为什么能准确叫出我的名字、拨打我的手机？对方摆下了什么“迷魂阵”，竟让数不清的人相继落入陷阱？本报记者采访多位受害人及办案***，帮您看清电话背后的“黑手”。

　　1 他（她）为什么能掌握我的信息？信息泄露犯罪分子借机行骗

　　很多受害者被引入“陷阱”的第一步，就是因为对方能准确地称呼其姓或名，“如果不是熟人、朋友或公安机关、检察院、法院系统，其他人怎么能掌握我的个人信息和电话？”一位差点受骗的媒体从业者郭女士说。

　　的确，个人信息泄露是当下很多犯罪手法得以实施的重要环节。但仔细想想，目前，谁都可能在有意或无意间向外界透露过自己的信息，比如，办信用卡，买房贷款，上网买卖东西，办张商家会员卡，到医院就诊等，都要填写个人资料、电话、住址、职业、甚至收入水平。

　　当然，银行工作人员、房产中介、网站商家、业务人员都会承诺对客户的个人资料保密，但还是会有一些莫名其妙的推销电话打过来。“很多人对这种情况不以为然，见怪不怪，可一旦被犯罪分子利用来诈骗钱财，你就会觉得很恐怖。”广州警方一位长期侦办电信诈骗案件的***告诉记者。

　　个人资料甚至被当做商品进行买卖。警方在审讯中，有犯罪团伙交代，“花几十块或几百块钱就能买到一份资料，里面有数百个人的联系电话”。

　　2 他（她）为什么能骗到我？团伙分工对话脚本设“迷魂阵”

　　很多受害者在被骗后回忆当初情形，对自己如此轻易被骗感到不可思议，怀疑自己是不是被下了“迷魂药”，才导致一步一步落入对方设下的圈套。其实，电信诈骗最典型的特点就是“非接触性”，要说真有“迷魂药”，那就是对方设置了一整套极为严密的“迷魂阵”。

　　与其他犯罪组织相比，电信诈骗的犯罪组织更为复杂和严密，且往往是多个犯罪组织纠合在一起，细分有导演组、话务组、取款组、网络组、洗钱组等。

　　导演组是这类犯罪组织的核心，操纵整个犯罪过程，他们负责编写的“对话脚本”如同一个详细的对话程序，针对受害人在接到诈骗电话后可能出现的种种反应，要求电话接听人员根据规定进行应对。在广东警方端掉的“5·13”犯罪集团多处“电话机房”里，现场就缴获了多本“电话诈骗讲稿”，里面记录了各种各样的诱导骗术。

　　记者翻看过多本“对话脚本”，其对话剧情设计之精巧、分门别类之细致、用语之规范谨慎，令人咋舌。在这些已经设计好的对话“剧情”里，多个“角色”相互配合，如同催眠一般，一步步将受害人引入圈套。“如果自始至终都是一个人在说话，你可能就不会相信他。但他们会转来转去，很多人配合，都在说一件事，你可能就信了。”公安部刑侦局副局长黄祖跃说。

　　为了将“戏份”演到最真，犯罪嫌疑人“做足了功课”，尤其注重通话时的细节。东莞的办案***告诉记者，东莞警方在捣毁专门针对韩国人进行诈骗的窝点时，缴获了多套电话录音装置。“‘叮咚’一声后，是一段韩语，录音内容是模拟韩国银行大堂的声音作为诈骗时的背景音；像冒充司法机关的窝点还有模拟公安局指挥中心的背景音呢！”

　　3 钱为什么那么快就被转走？“子孙账户”分流转账化整为零

　　很多事主在迷迷糊糊转账之后，随即拨打对方电话，发现电话无法接通，这才发现上当受骗，此时，再去查账，账户里早已空空如也。短时间内，犯罪分子为什么就能快速地把巨额现金转走呢？

　　这并不稀奇。金融行业资金流转的便捷和网上转账技术的成熟，让“即转即到”完全可以实现。警方已经抓获的电信诈骗犯罪团伙成员中，不少是高智商人士，尤其深谙电信、网络、金融等专业知识。在“5·13”大案中，专门负责转账的叫“转账水房”，水为财，“转账水房”是按照广东人的语言习惯命名的。一旦有人上当受骗向账户打款，“转账水房”马上运作起来，将大额款项层层分流到数个子账户里，每个账户仅流入几万元，随后，各地的“车手团伙”就会在最短的时间内到银行、ATM机提现。短短几分钟内，数百万甚至数千万的赃款就会通过这些“子孙账户”层层转移，最后悄无声息转到境外。

　　4 为什么他们有那么多银行卡？收身份证用钱“买”证银行开户

　　警方破获的多宗电信诈骗案中，通常都会缴获众多的身份证，且大多都是真实身份信息。为什么犯罪分子总能手握数十甚至数百张身份证，大摇大摆地到银行开设成百上千个账户呢？这些身份证究竟从何而来？

　　本报记者此前的调查掌握到，大多数情况下，身份信息泄露是源于身份证丢失或被盗，而此后事主又不够重视，没有及时办理挂失和登报声明，给了不法分子冒用的可乘之机。网上甚至出现了收购身份证“专业户”，以几元到几百元不等的价格收集各类身份证。

　　值得注意的是，犯罪团伙的手法也有了一定改变。在过去，犯罪团伙直接收购银行卡，如今，他们直接收集身份证，然后持身份证去开账户，这样在一定程度上干扰了警方对线索的追踪。

　　5 为何高学历高智商的人也被骗？广泛“撒网”高仿真度模拟行骗

　　广东警方调查显示，电信诈骗的受害者中，有八成是中老年妇女，但从近一两年的案情来看，情况有所变化，高智商、高学历被骗的人士也不少见。为什么犯罪分子的诈骗伎俩竟能瞒天过海、骗倒教师、教授、精明的生意人？

　　“这种电信诈骗就是‘广撒网’，没有谁天生具有免疫力，犯罪分子玩的就是一种心理术。”广东省公安厅刑侦局办案人员告诉记者，犯罪团伙中不乏高智商之人，而且经过有针对性的培训，高仿真度模拟，具有很大的欺骗性；受害者如果与复杂社会的接触相对少，对当今各类骗术缺乏了解，且缺乏一定的心理研究，即便是高学历、高智商的人，也可能被骗得很惨。

　　电信诈骗脚本惯用伎俩：先吓后蒙致受害者“一时糊涂”

　　记者采访过多宗重特大电信诈骗案件，除了上述所揭示的犯罪团伙的诈骗手法，另外还总结出诈骗对话脚本中几点值得注意的细节：

　　关键词：公安、法院、洗黑钱

　　分析：杜撰危机使陷恐慌

　　作为政法部门，公、检、法在很多群众的心目中具有权威性，犯罪分子就是利用这种心理认同，杜撰“危机”让人反应迟钝，试图制造心理恐慌，把事态说得非常严重，如经济诈骗、涉嫌洗黑钱等，目的就是让被害人猝不及防陷入恐慌，建立欺骗成功的心理基础。

　　关键词：语速

　　分析：制造判断真空期

　　犯罪分子在电话里一般语速很快，但通常吐字清晰，让被害人不会因听不清楚而打断发问，而且还可以保持与对方的持续通话，不让其有单独思考或询问他人的时机，这利用的是成功欺骗后的判断真空期。在那一瞬间，很多人似乎在突然间就丧失最基本的判断力，变得“智商低下”，但往往事后马上觉醒，自责“我怎么连这种当都会上”！

　　关键词：提供候选项

　　分析：抑制发散性思维

　　为了干扰被害人的思考，犯罪分子往往会给被害人几种选择，目的是抑制发散性思维，让被害人把注意力只集中在候选项上，而不会发散到其他解决办法上去，这就像在商店里，服装推销员拼命向你推销一件衣服，你很可能一口回绝；但若推销员同时向你推销3件衣服，你可能决定购买其中的一件，此时你忽略了一点：在这3件衣服之外，你还有更大的选择空间。

　　■警方支招

　　若在较短时间内发现自己被骗，即被骗金额还未被犯罪分子转到其他账户上，受害人可以迅速拨打银行的客服热线，在电话中输入犯罪分子提供的银行账户，并随意输入密码，直到输入三次错误密码而使犯罪分子的账户被暂时冻结，然后再报警，以最大限度地减少损失。但是，***也提醒市民，如果在非紧急时刻，有人用上述方式搞“恶作剧”，将受到法律制裁。

　　●记者 洪奕宜 发自广州