黑中介员工和***3年恶意透支信用卡110多万

2010/8/31 23:45:08 作者:nvwu 来源:女物情感网
47岁的于成把自己的人生总结成两部分:第一部分是40岁之前,那时的他在亲人和邻居眼中,是一个诚实勤劳的好人。”  从2007年6月至2010年2月的两年多时间里,于成和曲梅持7个假身份证件,共办理了38张信用卡,几乎包括国内所有的商业银行。

  47岁的于成把自己的人生总结成两部分:第一部分是40岁之前,那时的他在亲人和邻居眼中,是一个诚实勤劳的好人。第二部分是40岁之后,那时的他成了一家黑中介的员工,和老板一起参与和策划了被媒体称为“建国以来最大的出国劳务违约案”,骗取了3000多名农民工的上千万元血汗钱。

  出国劳务诈骗案于2007年案发,这家黑中介的老板被判无期徒刑,而身为公司骨干之一的于成则侥幸逃避了法律的制裁。但此时的于成,已经习惯了用诈骗的方式去满足自己对金钱的欲望。而他也把诈骗的触角,伸向了信用卡管理上存在漏洞的银行。从2007年至今,他和***用假身份证件,办理38张信用卡,恶意透支110多万元。目前,犯罪嫌疑人于成已被中山区公安分局经济犯罪侦查大队抓获归案。

  从受害者到黑中介的骨干成员

  于成,瓦房店市人,初中文化。昨日,记者在看守所里,见到了这个邻居们眼中的“能人”、辽宁省最大信用卡诈骗案的制造者。他浓眉大眼,看上去要比实际年龄年轻很多。“我早就料到自己会有这样的结果。”这是于成见到记者时说的第一句话。

  于成的回忆从7年前开始。那时的于成刚刚失业。“当时为了多挣点钱,供孩子读书,我就想到了出国劳务。”通过朋友介绍,于成带着两万多元钱,来到了大连市内一家名叫万国今冈的劳务中介公司。“当时对方承诺,只要交25000元钱,就能去日本做劳务。”可于成万万没想到,这竟然是一家骗子公司。

  后来于成去要中介费,总也要不回来。老板最后跟于成直说,“他的公司就是一家骗子公司,他很欣赏我,如果我肯加入他的公司,他就把骗走的钱退给我,还让我全权负责瓦房店地区的中介业务。”

  为了要回自己的中介费,于成犹豫了一天之后,终于决定加入这家骗子公司。在此后的几年里,于成成了这家骗子公司的骨干,帮着董某骗了不少急于出国劳务的农民工,这其中也包括一个叫做曲梅的女子。

  曲梅,今年36岁,曾有过两次失败的婚姻史。她在和于成的接触中喜欢上了他,2006年底,曲梅成为其***。

  挥金如土的“野鸳鸯”瞄上信用卡

  2007年,万国今冈在诈骗了3000多名出国劳务者上千万元之后,终于案发。这家黑中介被依法取缔,负责人董某被判处无期徒刑,于成也失业了。

  2007年6月,于成从曲梅那里得知了信用卡诈骗这种敛财手段。“我一开始还有点害怕,担心将来会出大事。于是我就跟曲梅说,办信用卡透支可以,但透支出来的钱不能乱花,只能用来做生意,等赚了钱,咱们再把透支的钱偿还回去。”曲梅答应了,就这样,在2007年6月22日,于成持假的身份证件、房产证件等来到某银行,很顺利地就办理出了第一张信用卡,并从卡中透支出14000多元。

  于成说,在曲梅的一再鼓动下,他也就渐渐心安了。此后,他又陆续办理了10多张信用卡,透支了20多万元开始做生意。“我也没有什么做生意的经验,别的不会干,就想干一家中介公司。”不过,于成显然没有做生意的头脑,折腾了一年多之后,他的中介公司生意彻底失败,欠银行的钱自然也就无法偿还了。

  办卡太容易让他们屡屡得逞

  时间到了2008年,此时的于成已经在信用卡诈骗的道路上越陷越深。“这时已经欠多家银行30多万元了,根本就没法还。于是索性也不想好了,能挥霍一天是一天。”于成说,从那时候开始,他与曲梅疯狂地办卡、透支,过起了挥金如土的生活。

  “信用卡太容易办了,有时候不用去银行,在大街上就可以办出来。”于成说,“只要我持有一家银行的信用卡,然后再去别的银行办信用卡时,甚至都不用出据任何证明材料,他们就会把信用卡发给了我。”

  从2007年6月至2010年2月的两年多时间里,于成和曲梅持7个假身份证件,共办理了38张信用卡,几乎包括国内所有的商业银行。两人共透支110多万元,全部挥霍一空,到于成落网时,身上仅剩不足600元。

  2010年2月3日,一家银行向中山区公安局经侦大队报案。该大队的负责人马警官介绍说,警方通过种种技术手段,经过3个多月的全力侦察,于今年5月终于锁定了犯罪嫌疑人。

  5月26日,当于成来到大连周水子机场,打算外出散散心的时候,被早已埋伏好的***抓获。另一名犯罪嫌疑人曲梅目前在逃。

  到案后,于成对自己的犯罪行为供认不讳,7月1日,被正式批捕。昨日,整个案件的侦查工作基本结束,准备移交检察机关提起公诉,等待于成的必将是法律的严惩。

  据市公安局经侦支队的相关负责人介绍,自年初全市开展"打击信用卡犯罪专项行动"以来,警方已经破获各类信用卡诈骗等案件40多起,"而在所有的信用卡犯罪中,于成这起案件中所使用的信用卡数量之多、涉案金额之大、案件时间跨度之长,堪称全省之最、全国罕见。"

  “于成与曲梅之所以在这么长的时间内,屡屡使用信用卡诈骗成功,这其中,既有犯罪嫌疑人的主观恶意,但同时也折射出了我们现行的信用卡管理上还存在不少漏洞,给犯罪分子留了太多可乘之机。”办案人员说,“想要彻底杜绝信用卡犯罪,除了需要警方继续加大打击力度之外,也有赖于各家银行的信用卡制度进一步完善,从源头上切断那些伸向信用卡的‘黑手’。”